elenka

Путь к Файлу: /Актуальные проблемы профсоюзов / Автоматизация банковских операций / Автоматизация_моя программа.doc

Ознакомиться или скачать весь учебный материал данного пользователя
Скачиваний:   0
Пользователь:   elenka
Добавлен:   24.10.2014
Размер:   73.0 КБ
СКАЧАТЬ

 

 

АКАДЕМИЯ ТРУДА И СОЦИАЛЬНЫХ ОТНОШЕНИЙ

Нижегородский филиал

 

Кафедра «Финансы и кредит»

 

 

 

 

                                                                                                             УТВЕРЖДЕНО

                                                                                                                На заседании кафедры от

                                                                                                                «___»__________2009 г.

                                                                                                               Протокол № ______

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

ПО ДИСЦИПЛИНЕ «Автоматизация банковских операций»

 

По специальности  080105 «Финансы и кредит»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Нижний Новгород

 

2009 г.

1. Цели и задачи курса «Автоматизация банковской деятельности»:

 

Сегодня перед банками всех категорий встала проблема интенсификации видов обслуживания и работы персонала, что достижимо лишь в условиях автоматизации всех банковских услуг и операций. Студенты и выпускники должны понимать, что возможности ее решения у банков различных категорий неодинаковы. Крупнейшие и крупные банки могут себе позволить разработку собственных программных продуктов, им под силу привлечь для этих целей большое количество профессионалов-программистов. В структуре таких банков обязательно есть крупное, по численности работников, управление автоматизации. Ныне можно с уверенностью утверждать, что чем эффективнее и производительнее работа данного управления, тем (при наличии еще других составляющих) эффективность работы банка в целом увеличивается, что, в свою очередь, отражается на успешном привлечении первоклассной клиентуры и прибыли банка.

Курс предназначен для сотрудников коммерческих банков, аспирантов и студентов, изучающих методы и принципы автоматизации банковской деятельности, для всех, кто интересуется практическими приложениями современных информационных технологий.

В курсе рассмотрены:

· общие вопросы банковской технологии;

· основные принципы функционирования автоматизированных банковских систем (АБС);

· основные режимы работы в подсистемах ядра АБС «Многовалютный ОДБ»;

· навигация по меню различных подсистем АБС, формирование основных банковских отчетов;

· практические приемы работы с АБС.

 

2. Практическая направленность

Курс развивает практические навыки работы с автоматизированной банковской системой. Слушатель приобретает навыки  настройки системы, работы в ней в качестве операциониста  отдела по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц, сотрудника рублевой и валютной бухгалтерии. В курс включены дополнительные материалы, органично дополняющие изложенные в нем темы:

· глоссарий;

· техническая документация АБС;

· библиография;

· обзор интернет-ресурсов.

3. Содержание курса.

Тематический план

 

Наименования разделов и тем

Количество часов при заочной форме обучения

Всего

В т.ч. практические занятия

Введение

1

 

Раздел 1. Основы автоматизации банковской деятельности

12

4

1.1. Компьютерные технологии в банковской деятельности

1

 

1.2. Проектирование АБС

5

2

1.3. Структура АБС

2

 

1.4. Корпоративные банковские сети

4

2

Раздел 2. Функциональные задачи банковских систем

26

8

2.1. Системы автоматизированного обслуживания клиентов

8

2

2.2. Автоматизированные системы межбанковских расчетов

4

2

2.3. Системы автоматизации работы банка на рынке ценных бумаг

4

2

2.4. Автоматизация внутрибанковской деятельности

2

 

2.5. Информационно-аналити-ческие системы

8

2

Раздел 3. Рынок АБС

6

3

3.1. Характеристика рынка АБС

4

2

3.2. Критерии выбора АБС

2

1

Всего по дисциплине

45

15

ПРИМЕРНОЕ СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

ВВЕДЕНИЕ

Цель и задачи дисциплины. Краткая характеристика основных разделов и тем. Междисциплинарные связи с другими дисциплинами учебного плана.

Порядок и форма проведения занятий. Рекомендации по организации самостоятельной работы, подготовке к практическим занятиям и использованию литературы и нормативной документации.

Формы контроля знаний.

Раздел 1. Основы автоматизации банковской деятельности

Тема 1.1. Компьютерные технологии в банковской деятельности

Использование компьютерных технологий в банковской деятельности. Исторический аспект развития автоматизированных банковских систем (АБС) в России и за рубежом.

Тема 1.2. Проектирование АБС

Автоматизация отдельных операций. Создание автоматизированных рабочих мест. Модульный принцип построения АБС, его основные достоинства. Содержание наиболее востребованных модулей на примере продуктов компании «R-Style Softlab», «Инверсия» и др. Проблемы сопряжения с другими программными продуктами.

Информационная модель банка. Автоматизация банковской деятельности на основе технологии WorkFlow: разработка описания технологического процесса; управление выполнением технологического процесса; интеграция используемых в процессе приложений. Системы комплексной автоматизации банка (например, 5NT(e) BANK компании «Диасофт»). 

Семинарское занятие

Реализация модульного принципа построения АБС в программных продуктах различных компаний.

Особенности технологии WorkFlow.

Тема 1.3. Структура АБС

Структура АБС, функциональная и обеспечивающая подсистемы. Учет особенностей организационного взаимодействия всех подразделений банка, создание многоуровневых и многозвенных систем. Трехуровневая архитектура банковских приложений. Состав и характеристика верхнего (Front-office), среднего (Back-office) и нижнего (Accounting) уровней. 

Тема 1.4. Корпоративные банковские сети

Особенности банковской корпоративной сети. Архитектура корпоративной сети банка. Частные банковские сети. Использование интегрированной передачи данных. Телекоммуникационные технологии и услуги для банковских сетей.

Автоматизация филиалов и удаленных отделений. Преимущества online-технологии. Обоснование использования offline-технологий. Решение задач клиентского обслуживания с учетом автономности, информационного обмена между отделением и филиалом. Пример реализации поддержки работы удаленных дополнительных офисов  в рамках  АБС «БИСквит».

Вопросы безопасности в сети. Понятие угрозы и уязвимости. Случайные и преднамеренные угрозы. Аппаратная, программная и логическая безопасность. Методы защиты информации. Безопасность электронных платежей и межбанковских расчетов. Обеспечение безопасности АБС.

Семинарское занятие

Проблемы безопасности банковской деятельности, связанные с созданием и эксплуатацией АБС.

 

 

Раздел 2. Функциональные задачи банковских систем

Тема 2.1. Системы автоматизированного обслуживания клиентов

Системы поддержки взаимоотношений с клиентом. Создание клиентской базы.

Расчетно-кассовое обслуживание. Деятельность операционной кассы и обменных пунктов.

Предоставление банковских услуг на дому: исторический аспект. Системы удаленного обслуживания клиентов. Схема использования системы «банк-клиент». Преимущества системы «банк-клиент» перед традиционными способами обслуживания. Телекоммуникационные средства для систем «банк-клиент» (коммутируемые телефонные линии связи, сети Х.25, IP-сети, спутниковые линии связи).

Преимущества и недостатки Интернет как среды передачи финансовой информации. Взаимодействие с клиентами банка через Интернет. Автоматизирванные системы, обеспечивающие интернет-банкинг.

Системы автоматизации розничных операций, применение банкоматов. Использование режимов работы offline и online при построении сети банкоматов. Организации телекоммуникационной среды при создании сети банкоматов.

Семинарское занятие

Автоматизация банковского обслуживания физических лиц.

Практическая работа

Поиск в сети Интернет  кредитных организаций, предоставляющих услуги интернет-банкинга.

Тема 2.2. Автоматизированные системы межбанковских расчетов

Национальные системы межбанковских взаиморасчетов. Краткая характеристика зарубежных национальных систем (Fedwire, CHIPS, Bankwire,  SIT, CHAPS, BAСS).

Организация межбанковских расчетов в Российской Федерации, роль Банка России. Прямые расчеты между кредитными организациями. Проблемы унификации и стандартизации программных продуктов. Создание клиринговых центров и расчетных палат в России.

Международная система финансовых коммуникаций SWIFT. Возможности АБС по использованию SWIFT.

Семинарское занятие

Характеристика зарубежных национальных систем межбанковских взаиморасчетов.

Тема 2.3. Системы автоматизации работы банка на рынке ценных бумаг

Автоматизация операций на фондовом рынке, операций с векселями, депозитарных операций и др.

Особенности формирования списков клиентов и депозитария, выполнения операций с ценными бумагами на примере программно-технологических комплексов «Депозитарий», «Биржевые операции» компании «Инверсия» и др.

Семинарское занятие

Обзор систем, обеспечивающих автоматизацию работы с ценными бумагами.

Тема 2.4. Автоматизация внутрибанковской деятельности

Автоматизация учета внутрихозяйственной деятельности, материальных ценностей, расчета заработной платы и пр. Собственные разработки банков, использование отдельных модулей различных систем. Комплексные решения на примере подсистемы RS-Incounting компании «R-Style».

Совместное использование автоматизированных банковских систем (АБС) и офисных систем; электронный документооборот в банке.

Семинарское занятие

Проблемы, связанные с использованием независимых подсистем для автоматизации внутрибанковской деятельности. Примеры организации электронного документооборота в кредитной организации.

Тема 2.5. Информационно-аналитические системы

Назначение и основные функции информационно-аналитических систем, область применения. Экспертные системы. Построители отчетов. Комплексные системы закрытого и открытого типа. Информационно-аналитические системы, представленные на российском рынке: АБФИ компании «Вестона», АФСКБ компании «ИНЭК», аналитический комплекс «Прогноз» компании Sterling Group «Прогноз», AudiExpert компании «ПРО-Инвест ИТ», RS-Data House компании «R-Style» и др.

Семинарское занятие

Информационно-аналитические системы, представленные на российском рынке: назначение, основные характеристики, функциональный состав. 

 

Раздел 3. Рынок АБС

Тема 3.1. Характеристика рынка АБС

Проблемы создания банком собственной АБС. Рынок АБС в России и за рубежом. Участники рынка, ведущие фирмы-разработчики («Диасофт», «R-Style», «ПрограмБанк» и др.). Основные продукты, представленные на рынке АБС.

Практическая работа

Поиск в сети Интернет информации о фирмах-разработчиках АБС и представленных на рынке программных продуктах.

Тема 3.2. Критерии выбора АБС

Критерии выбора АБС: стоимость, возможность масштабирования и адаптации, возможность использования существующих ресурсов, наличие системы защиты информации, надежность и наличие средств восстановления при сбоях, возможность работы в режиме реального времени, наличие дополнительных функциональных возможностей. Анализ регионального рынка.

Практическая работа

Анализ регионального рынка АБС.

РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА

ОСНОВНАЯ

Законодательные и нормативные акты

Федеральный закон Российской Федерации от 20.02.95 № 24-ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации».

Федеральный закон Российской Федерации от 10.01.2002 № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи».

Положение Банка России от 12.03.98 № 20-П «О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России» с изменениями и дополнениями.

Положение Банка России от 23.06.98 № 36-П «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» с изменениями и дополнениями.

Положение Банка России от 26.12.2000 № 130-П «Требования по обеспечению информационной безопасности электронных технологий обработки, хранения и передачи информации, содержащей сведения ограниченного распространения, в системе Банка России».

Указание оперативного характера Банка России от 03.02.2004 № 16-Т «О рекомендациях по информационному содержанию и организации WEB-сайтов кредитных организаций».

Учебная и справочная литература

1. Автоматизированная обработка банковской информации: Учебное пособие (ГРИФ) /Додонова И.В., Кабанова О.В., М. 2009

2. Банковские информационные системы. Учебник для ВУЗов (Дик В.В., ред.), М. 2009 г. – есть в библиотеке НФ АТИСО.

3. Автоматизированные системы обработки финансово-кредитной информации: Учебник. - М.: Финансы и статистика, 2000 г.

4. Автоматизация расчетных операций банков и фондовых бирж.-М.,1999.

5. Барановская Т.П., Лойко В.И., Семенов М.И., Трубилин А.И. Информационные системы и технологии в экономике. – М.: Финансы и статистика, 2003.

6. Карминский А.М., Нестеров П.В. Информатизация бизнеса. – М.: Финансы и статистика, 1997.

7. Тютюнник А.В., Шевелев А.С. Информационные технологии в банке. – М.: БДЦ-пресс, 2003.

8. Черенков А. П. Информационные системы для экономистов: Учеб. пособие. – М.: Экзамен, 2004.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ

1. Горелов А.Г. Начальник отдела разработок компании "Оникс Капитал" «Система электронных платежей: проблемы и решения» Журнал "Банковские технологии", апрель 2005 г.

2. Деятельность банков/Современный опыт США. - М.: ISI BANK, 1992.Иконников АН. Автоматизация удаленных дополнительных офисов: проблемы и решения // Банковские технологии. – 2003. – № 7-8.

3. Кочанова Е.Р., Гобарева А.Н. Автоматизация банковской деятельности на основе технологии WorkFlow // Банковские технологии. – 2003. –  № 3.

4. Сорвин В.С. Об оценке рисков в деятельности кредитных организаций, связанных с использованием электронных технологий // Деньги и кредит. – 2003. – № 1.

5. Платонов Е.И., Кузнецов В.А. Современная интерпретация понятия «электронные деньги»: модель денежных обязательств // Деньги и кредит. – 2003. – № 9.

6. Маркелов К. Российские или западные АБС: повторение выбора? // Банки и технологии. – 2003. – № 3.

7. Башнин А. Практика безэтапной революции информационных систем // Банки и технологии. – 2003. – № 3.

8. Опрос-2003: АБС и их разработчики глазами российских банков // Банки и технологии. – 2003. – № 4.

9. Чернобыльская А. К вопросу о критериях оценки АБС // Банки и технологии. – 2003. – № 4.

10. Дедков А. Перспективы автоматизации банковского бизнеса // Банки и технологии. – 2003. –  № 6; 2004 – № 1.

11. Попов А., Яковлев Е. Тенденции развития электронного банковского обслуживания в России // Банковские технологии. – 2003. – № 7-8.

12. Материалы Банка России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru.

13. http://bankautomation.report.ru / – раздел «Автоматизированные банковские системы» на портале Report.ru.

14. http://www.softlab.ru – сайт компании R-Style Softlab.

15. http://www.diasoft.ru – сайт компании «Диасофт».

16. http://bss.bssys.com – сайт компании «Банк’с Софт Системс».

17. http://www.programbank.ru – сайт компании «ПрограмБанк».

18. http://www.inversion.ru – сайт компании «Инверсия».

19. http://www.cft.ru – сайт компании «Центр финансовых технологий (ЦФТ)».

20. http://www.fors.ru – сайт компании «ФОРС».

21. http://www.bis.ru – сайт компании «Банковские информационные системы».

22. http://www.banktech.com – онлайновое издание журнала «Bank technology news».

23. http://www.bdm.ru – сайт журнала «Банковское дело в Москве».

24. http://dom.bankir.ru – тематический форум портала «Банкир.ру», посвященный вопросам автоматизации и безопасности банков.

 

 Вопросы к зачету.

1. Сущность автоматизации, ее роль и место в рыночной экономике.

2. Проблемы теории и практики автоматизации банковского дела.

3. Общие основы организации безналичных расчетов в банке. Объекты автоматизации.

4. Системы автоматизации безналичных расчетов.

5. Формирование системы межбанковских расчетов в банке. Объекты автоматизации.

6. Системы автоматизации межбанковских расчетов.

7. Общая характеристика системы Банк – Клиент.

8. Понятие АБС (автоматизированная банковская система).

9. Виды АБС.

10. Функции и возможности АБС.

11.  Пользователи АБС.

12.  Жизненный цикл АБС.

13.  Проблемы, возникающие при разработке АБС, между пользователями  и разработчиками.

14.  Методы хранения информации в АБС. Метод баз данных (БД).

15.  Реляционная БД.

16.  Критерии эффективности выбранной АБС.

17.  Подходы к созданию АБС.

18.  Компьютерные сети.

19.  Обработка данных в сетях (централизованная, децентрализованная, распределенная).

20.  Требования к корпоративной сети банка.

21.  Архитектура корпоративной сети банка.

22.  Использование интегрированной передачи данных.

23.  Телекоммуникационные технологии и услуги для банковских сетей.

24.  Телекоммуникации в бизнесе.

25.  Роль INTERNET в банковской деятельности.

26.  Способы использования  INTERNET финансовыми организациями.

27.  Преимущества и недостатки INTERNET как среды передачи финансовой информации.

28.  Взаимодействие с клиентами банка через INTERNET. Безопасность расчетов.

29.  Финансовой информации в  сети INTERNET

30.  Банкоматы.  Популярные модели банкоматов.

31.  Режимы работы банкоматов.

32.  Способы построения сети банкоматов.

33.  Автоматизация межбанковских операций.

34.  Подходы к построению систем межбанковских расчетов.

35.  Национальные системы межбанковских взаиморасчетов.

36.  Международная система SWIFT.

 

6. Общие методические указания по написанию контрольных работ и домашних заданий.

 

Контрольная работа или домашнее задание являются наряду с лекционными и практические занятиями одной из основных форм организации учебного процесса и учебной познавательной деятельности студентов под руководством и контролем и во взаимодействии с преподавателем.

1. Целями домашних заданий являются:

· углубленное изучение теоретического материала, рассмотренного на предшествующих лекциях и семинарских занятиях;

· отработка умений и формирование навыков самостоятельной профессиональной деятельности по определенным разделам изучаемого предмета;

· овладение студентами профессиональной лексикой, умение работать с документами и материалами сферы будущей профессиональной деятельности;

· развитие у студентов профессионального мышления специалиста, умения профессионально грамотно формулировать и выражать свои мысли и адекватно воспринимать профессиональную речь собеседников;

· контроль за самостоятельной внеаудиторной работой студентов по данному предмету.

2. Практическому выполнению домашнего задания в обязательном порядке должна предшествовать самостоятельная подготовительная работа студента, целями которой являются:

· самостоятельное изучение необходимого для успешного написания работы теоретического материала;

· ознакомление с методологией практической деятельности специалиста в круге рассматриваемых на занятии вопросов;

· выполнение простейших тренировочных занятий, призванных акцентировать внимание студента на наиболее важные разделы изучаемого материала;

· формирование навыков самостоятельной работы с учебной и научной литературой по изучаемому предмету.

3. Для обеспечения успешной подготовки студента к выполнению домашнего задания ему заранее формулируются темы домашних заданий.

4. Сданная домашняя работа студента должны носить цельный характер. При выполнении заданий студент должен проявить самостоятельность и показать навыки профессионального специалиста, умело владея терминологией и основами анализа изучаемого предмета.

5. Используемая литература должна содержать источники периодической печати и быть датирована: не ранее 1994 года – для зарубежных учебно-научных изданий, не ранее 1996 года для отечественных учебно-научных изданий, и 2003 года – для периодики.

6. Работа должна содержать анализ  или обзор современных банковских автоматизированных систем, или подробный анализ системы опердня  конкретного разработчика.

7. Контрольная работа должна быть написана аккуратно, четким и разборчивым почерком без помарок, страницы должны быть пронумерованы и на каждой странице нужно оставить поля для замечаний преподавателя. Работу необходимо подписать и поставить дату ее выполнения. Работа может быть выполнена на компьютере. Объем рукописной работы-12-15 страниц, компьютерного текста-10-12 страниц ( размер шрифта—14, интервал 1).

8. По написанной контрольной работе студент проходит собеседование с преподавателем. Он должен ответить на все замечания преподавателя, отмеченные в работе, а также подготовить дополнительно ответы на вопросы, указанные преподавателем.

9. Зачтенное домашнее задание является допуском для сдачи зачета по данной дисциплине.

 Рекомендуемые темы домашних заданий.

1. Сущность автоматизации, ее роль и место в рыночной экономике.

2. Проблемы теории и практики автоматизации банковского дела.

3. Общие основы организации безналичных расчетов в банке. Объекты автоматизации.

4. Системы автоматизации безналичных расчетов.

5. Формирование системы межбанковских расчетов в банке. Объекты автоматизации.

6. Системы автоматизации межбанковских расчетов.

7. Общая характеристика ERP-систем

8. Понятие АБС (автоматизированная банковская система).

9. Виды АБС.

10. Функции и возможности АБС.

11. Пользователи АБС.

12. Жизненный цикл АБС.

13. Проблемы, возникающие при разработке АБС, между пользователями и разработчиками.

14. Методы хранения информации в АБС. Метод баз данных (БД).

15. Реляционная БД.

16. Критерии эффективности выбранной АБС.

17. Подходы к созданию АБС.

18. Компьютерные сети в банковском деле.

19. Обработка данных в сетях (централизованная, децентрализованная, распределенная).

20. Телекоммуникации в бизнесе.

Наверх страницы

Внимание! Не забудьте ознакомиться с остальными документами данного пользователя!

Соседние файлы в текущем каталоге:

На сайте уже 21970 файлов общим размером 9.9 ГБ.

Наш сайт представляет собой Сервис, где студенты самых различных специальностей могут делиться своей учебой. Для удобства организован онлайн просмотр содержимого самых разных форматов файлов с возможностью их скачивания. У нас можно найти курсовые и лабораторные работы, дипломные работы и диссертации, лекции и шпаргалки, учебники, чертежи, инструкции, пособия и методички - можно найти любые учебные материалы. Наш полезный сервис предназначен прежде всего для помощи студентам в учёбе, ведь разобраться с любым предметом всегда быстрее когда можно посмотреть примеры, ознакомится более углубленно по той или иной теме. Все материалы на сайте представлены для ознакомления и загружены самими пользователями. Учитесь с нами, учитесь на пятерки и становитесь самыми грамотными специалистами своей профессии.

Не нашли нужный документ? Воспользуйтесь поиском по содержимому всех файлов сайта:



Каждый день, проснувшись по утру, заходи на obmendoc.ru

Товарищ, не ленись - делись файлами и новому учись!

Яндекс.Метрика